השקעה במניות היא כמו קניית יין. כמו מבצעים, המחיר של יינות יכול לנוע בין זול מאוד ל"מי לעזאזל משלם כל כך הרבה?!"
ישנם מאות, אם לא אלפי, זני ענבים, אז אפילו להבין איזה יין אתה אוהב יכול להיות מסובך. כדי לשמור על פשטות וכדי לעזור לך להתעלם מתוויות, פרסומי יין ואוכל ואתרי אינטרנט מציעים "כללים" לבחירת יין. ההשקעה מאוד דומה. בין תעודות סל, קרנות נאמנות, מניות, אג"ח, אופציות וחוזים עתידיים, המשקיעים יכולים לבחור מבין אלפי אפשרויות.
אבל, בדיוק כמו ביין, יש 10 כללי השקעה בסיסיים שיאמרו לך איך להשקיע בחו"ל ואיך להשקיע ברוסיה.
השקעה יכולה להיות מאיימת. מיתון, שוק דובי, תיקון שוק והתרסקות שוק הן לא המילים שהיית רוצה לשמוע על הכסף שלך. מצד שני, השוק עשוי לעלות או להתאושש, הוא עשוי להגיע לשיאים, או שאתה עשוי לקנות בשלבים הראשונים של מגמה שורית חדשה. איך בדיוק אתה יכול לעשות רווחים טובים מבלי לסכן את הכסף שלך?
לכמה מאגדות ההשקעות המובילות כמו וורן באפט, בנג'מין גרהם וסר ג'ון טמפלטון יש כמה דברים משותפים:
- יש להם מתודולוגיות סבירות
- הם ממושמעים בתהליכי ההשקעה שלהם.
- הם עובדים קשה ונשארים מרוכזים.
- הם סבלניים
- הם מתמודדים בהצלחה עם ההטיות הפסיכולוגיות שלהם.
משקיעים כמו וורן באפט ובנג'מין גרהם מגלמים את התכונות הללו. הם גם עוקבים אחר נוסחאות פשוטות שבהן אנו משתמשים כ-10 הכללים המובילים שלנו להשקעה.
אבל אל תלך שולל. למרות שהכללים הללו פשוטים, קשה לעקוב אחריהם. חלקם נראים פשוטים מדי, בעוד שאחרים לא הגיוניים במבט ראשון, אבל הם עובדים. אם אתה רוצה להתווכח עם וורן באפט על השקעות, ובכן, בהצלחה. אם אתה רוצה לחזור על הצלחתו, התחל עם המאמר שלנו.
פעל לפי שני הכללים של וורן באפט
באפט אמר פעם שיש רק שני כללים שיש לפעול לפיהם בעת השקעה:
- כלל מס' 1: אל תבזבז כסף.
- כלל מס' 2: אל תשכח את כלל מס' 1.
אפשר להוסיף עוד דבר: להרוויח כסף. למען האמת, שאר הכללים רק עוזרים לך לעקוב אחר שלושת הכללים האלה.
ללכת נגד החוכמה המקובלת
תפחד כשאחרים חמדנים ותהיה חמדני רק כשאחרים מפחדים. עימות המונים יכול להיות דרך יעילה להרוויח כסף.
חפש במקום ה"לא נכון".
סר ג'ון טמפלטון התבדח פעם: "אנשים תמיד שואלים אותי איפה הסיכויים הטובים, אבל זו השאלה הלא נכונה. השאלה הנכונה היא: היכן נמצאים הסיכויים המצערים ביותר? היישום המעשי הברור של הרעיון הזה הוא לא לעקוב אחרי ההמון".
קנה חברות במחירים תחרותיים
חפש תשואה סולידית על ההון העצמי, שולי תפעול גבוהים וחוב נמוך. כמו כן, חפש חברות שמייצרות הרבה כסף ובעלות היסטוריה תפעולית יציבה במהלך 10 השנים האחרונות.
תישאר עם מה שאתה יודע
השקיעו רק במקום שבו אתם בטוחים. אם אינכם מבינים מה החברה עושה וכיצד היא מרוויחה כסף, הימנעו מכך.
שמור על מלאי
משקיעים רבים שוכחים שניתן להרוויח כסף בבורסה על ידי החזקת מניות, במקום קנייה או מכירה שלהן. נשמע מובן מאליו, לא? כך עובד שוק המניות. ערך התיק שלך עולה כאשר המניה שלך עולה. לכן, אתה צריך להחזיק את המניה אם אתה מצפה שהשוק יעלה.
השקיעו בחברות שמחלקות דיבידנדים
השקעה בחברות מוערכות נמוך דורשת ציפייה. לפעמים תקופת ההמתנה תהיה ארוכה ומייגעת, אבל אם החברה תחלק דיבידנדים ראויים, אתה יכול לשבת בחיבוק ידיים ולגבות דיבידנדים, ולחכות בסבלנות עד שהמניה שלך תעבור ממערך נמוך לשווי יתר.
להיות סבלני
חכה לזמן הנכון לקנות. משקיעים סבלניים מוכנים בצורה הטובה ביותר כאשר נפתחות הזדמנויות. גל של הזדמנויות כאלה צריך לבוא, למשל, ברגע שהשפעות נגיף הקורונה ישככו. חשוב לא לפספס את הנקודה שבה מתחילה הצמיחה.
תתכונן להפסיד
לא כל ההשקעות שלך יהיו רווחיות. הפסדים הם חלק נורמלי מהעסק. המטרה שלך היא לוודא שהרווחים שלך עולים על ההפסדים שלך, והדרך הטובה ביותר לעשות זאת היא באמצעות משמעת השקעות.
לעולם אין ערבויות בבורסה. אני מקווה שהקפדה על 10 כללי ההשקעה החיוניים תעזור לך לעשות את הבחירות הנכונות, להתמודד עם סערות פיננסיות כמו זו, ואולי אפילו להפוך אותך למשקיע מפורסם.
על פי אילו כללי השקעה אתה פועל בעת יצירה וניהול של תיק ההשקעות שלך? שתף את הרעיונות שלך בתגובות למטה.
